Bank Digital di Inggris Bakal Blokir Akun Nasabah Jika Transaksi Kripto
thedesignweb.co.id, Jakarta – Bank digital Cro yang berbasis di London telah memblokir transaksi cryptocurrency pelanggannya. Bank mengaitkan keputusan tersebut dengan penipuan dan kebangkitan mata uang kripto. Crewe telah bergabung dengan bank lain Starling Bank dan Chase UK dalam melarang pelanggan mereka terlibat dalam transaksi kripto.
Mulai 30 Mei 2024, Cro akan menolak aplikasi atau kartu transfer bank yang terkait dengan mata uang kripto, sesuai dengan persyaratan layanan bank yang direvisi.
“Kami dapat menangguhkan atau membatasi akun Anda jika Anda menggunakan mata uang kripto untuk berdagang atau berdagang, atau menerima kredit dari perdagangan atau transaksi mata uang kripto,” kata bank tersebut dalam keterangan resmi yang diperoleh Bitcoin.com, Rabu (29/5/2024). .
Bank menyatakan bahwa jika mendeteksi aktivitas tersebut, maka bank tidak akan melakukan pembayaran; Jika nasabah tetap melanjutkan transaksi tersebut, bank dapat menutup rekening nasabah.
Bank Digital juga memperingatkan akan mengambil tindakan serupa jika ada alasan lain. Crewe telah meminta pelanggan yang terkena dampak persyaratan baru untuk berhenti membayar debit langsung ke rekening mereka.
Meskipun Crew tidak mengungkapkan alasan penghentian dukungan terhadap transaksi mata uang kripto, data dari Fipper menunjukkan bahwa keputusan tersebut sejalan dengan tren untuk memerangi penipuan terkait kripto, yang diperkirakan akan meningkat sebesar 23 persen pada tahun 2023.
Penafian: Setiap keputusan investasi ada di tangan pembaca. Pelajari dan analisis sebelum membeli kripto. thedesignweb.co.id tidak bertanggung jawab atas keuntungan atau kerugian yang timbul dari keputusan investasi.
Sebelumnya, dalam laporan baru-baru ini oleh Departemen Keuangan Inggris, perusahaan kripto, perusahaan manajemen kekayaan, dan bank ritel dan grosir berisiko tinggi mengalami kejahatan keuangan.
Menurut kepala regulator keuangan Inggris, laporan dari Cointelegraph pada Kamis (9/5/2024) menyebutkan bahwa perusahaan kripto termasuk yang paling mungkin dieksploitasi untuk pencucian uang.
Pada tahun tersebut Dalam laporan yang diterbitkan pada 1 Mei 2024, Departemen Keuangan Inggris menyatakan bahwa, berdasarkan data yang diberikan oleh Financial Conduct Authority (FCA), perusahaan kripto-aktif termasuk di antara empat jenis perusahaan utama yang paling rentan terhadap kejahatan keuangan, khususnya pencucian uang, antara tahun 2022 dan 2022. 2022. dan 2023.
Menurut laporan itu, Antara tahun 2022 dan 2023, total 52,8 spesialis penuh waktu akan mengawasi aktivitas anti pencucian uang, dan hampir sepertiganya akan didedikasikan untuk mengawasi perusahaan kripto.
Pada tahun tersebut Antara tahun 2022 dan 2023, pakar kejahatan keuangan FCA melakukan total 231 peninjauan terhadap perusahaan keuangan yang beroperasi di Inggris, serta 375 kasus terkait kejahatan keuangan dan sanksi.
Selain pemantauan penuh waktu ini, tim FCA telah membawa total 95 kasus terhadap perusahaan kripto Inggris sebagai bagian dari kewenangan regulasi yang lebih luas. Pencegahan Kejahatan Kripto Inggris
Inggris sedang berupaya untuk memperkenalkan aturan yang lebih jelas bagi perusahaan kripto dalam negeri, dan pada 16 April Departemen Keuangan Inggris berencana untuk mengusulkan kerangka peraturan yang komprehensif untuk aset kripto dan stablecoin.
Pada tanggal 26 April, Badan Kejahatan Nasional (NCA) Inggris dan polisi menerima kewenangan yang diperluas untuk menyita, memblokir, dan menghancurkan mata uang kripto yang digunakan oleh penjahat.
Berdasarkan undang-undang baru, negara tersebut tidak mewajibkan penangkapan sebelum polisi dapat menyita kepemilikan kripto. Penegakan hukum Inggris dapat memeriksa hal-hal seperti kata sandi dan memory stick.
Mereka juga diberi wewenang untuk mengeluarkan aset kripto dari peredaran, biasanya dengan membakar aset tersebut jika dianggap merugikan kepentingan publik.
Berdasarkan undang-undang baru, polisi Inggris akan dapat mentransfer mata uang ilegal yang disita ke dompet yang ditahan dan korban kejahatan dapat meminta penarikan dari akun kripto mereka.
Seperti diberitakan sebelumnya, Uni Eropa (UE) pada 18 Desember 2023 mengumumkan telah menyetujui paket sanksi ekonomi dan individu baru. Paket tersebut sekarang melarang warga Rusia memiliki atau mengelola penyedia layanan kripto.
Menurut laporan Bitcoin.com pada Jumat (22/12/2023), larangan tersebut merupakan bagian dari upaya UE untuk membatasi pembatasan pasokan layanan terkait kripto.
Komisi Uni Eropa mengatakan paket sanksi baru ini bertujuan untuk mencapai tujuan utama UE untuk menemukan perdamaian yang adil dan abadi, bukan untuk mencapai konflik yang membeku.
Dalam sebuah dokumen yang menjawab pertanyaan-pertanyaan kunci mengenai sanksi Rusia, Komisi Uni Eropa mengatakan kebijakan sanksi UE mempunyai dampak yang diperlukan terhadap perekonomian Rusia.
Sanksi yang diumumkan Komisi Eropa antara lain adalah devaluasi rubel, kenaikan suku bunga dari 8 persen menjadi 15 persen, dan pengendalian modal.
Namun, beberapa pemimpin UE dan kritikus rezim sanksi saat ini percaya bahwa peningkatan perdagangan produk atau negara tertentu dapat menjadi indikasi bahwa Rusia secara aktif berupaya atau berhasil menghindari sanksi.
Misalnya, ekonom Robin Brooks, yang menggunakan blockchain untuk melacak berlian, telah berulang kali menuduh oligarki pelayaran Yunani melanggar kebijakan harga minyak G7.
Menanggapi kritik tersebut, UE memperkenalkan persyaratan baru yang mewajibkan pihak-pihak dalam rantai pasokan minyak Rusia untuk berbagi informasi harga mengenai biaya tambahan, seperti asuransi berdasarkan permintaan dan pengangkutan.
Sementara itu, Uni Eropa telah mengambil langkah-langkah untuk mencegah berlian negara tersebut memasuki pasar G7 berdasarkan sanksi putaran ke-12 yang diberlakukan terhadap Rusia mulai 1 Januari 2024.
Dengan mengambil langkah ini, berlian sekarang harus ditelusuri kembali ke sumbernya, dan ini harus digunakan pada blockchain.