Inggris Denda Anak Usaha Coinbase karena Langgar Izin
thedesignweb.co.id, Jakarta – Otoritas Perilaku Keuangan Inggris (FCA) mengumumkan telah mengenakan denda sebesar £3,5 miliar atau Rp 73,4 miliar terhadap CB Payments Ltd, yang merupakan bagian dari grup Coinbase. Denda ini dijatuhkan karena anak perusahaan Coinbase tersebut terbukti melanggar aturan perdagangan.
“CB Payments Limited (CBPL) telah didenda £3,503,546 oleh Financial Conduct Authority (FCA) karena berulang kali melanggar persyaratan yang mencegah perusahaan memberikan layanan kepada pelanggan berisiko tinggi,” kata FCA, dilansir News.bitcoin.com, pada Sabtu (26/7/2024).
CB Payments Limited, juga dikenal sebagai “Pembayaran Coinbase”, tidak menangani transaksi aset kripto secara langsung untuk pelanggan.
Perusahaan bertindak sebagai pintu gerbang bagi pelanggan untuk menukar aset kripto melalui entitas lain dalam Grup Coinbase.
CB Payments Limited saat ini tidak terdaftar untuk menjalankan layanan aset kripto di Inggris.
Pada bulan Oktober 2020, CB Payments Limited mengadakan perjanjian sukarela dengan FCA, melarang FCA menerima klien berisiko tinggi sampai masalah kepatuhannya diselesaikan.
“Dengan pembatasan yang berlaku, CB Payments Limited menerima dan/atau menyediakan layanan pembayaran elektronik kepada 13.416 pelanggan berisiko,” kata FCA.
FAC juga mengungkapkan bahwa sekitar 31% dari pelanggan ini memiliki simpanan sekitar USD 24,9, yang digunakan untuk menarik dan kemudian melakukan berbagai transaksi aset kripto melalui perusahaan Grup Coinbase lainnya, dengan nilai total sekitar USD 226.
Regulator Inggris menjelaskan bahwa pelanggaran ini, akibat tindakan pengendalian yang tidak memadai, tidak terdeteksi selama dua tahun.
Therese Chambers, wakil kepala eksekutif FCA, menyoroti pentingnya risiko kejahatan keuangan di sektor mata uang kripto dan perlunya perusahaan untuk mempertahankan kontrol yang ketat.
Penafian: Semua keputusan investasi ada di tangan pembaca. Pelajari dan analisis sebelum membeli dan menjual Crypto. thedesignweb.co.id tidak bertanggung jawab atas keuntungan dan kerugian yang timbul dari keputusan investasi.
Sebelumnya, perusahaan pinjaman kripto yang bangkrut, Genesis Global Capital, setuju untuk membayar denda perdata sebesar $21 juta atau setara Rp330,4 miliar (dengan asumsi nilai tukar Rp16.264 per dolar AS) untuk menyelesaikan tuntutannya kepada Komisi Perdagangan dan Pertukaran AS ( detik).
Genesis secara ilegal menjual sekuritas melalui program pinjaman kripto tanpa mendaftarkannya ke SEC. Transaksi tersebut menyelesaikan gugatan Januari 2023 yang diajukan oleh SEC terhadap Genesis dan Gemini atas program pinjaman kripto bersama mereka.
Ini adalah salah satu dari serangkaian tindakan penegakan hukum yang diambil SEC terhadap perusahaan-perusahaan besar di sektor mata uang kripto. Genesis yang mengajukan pailit pada Januari 2023 merupakan anak perusahaan dari Digital Mata Uang Group (DCG).
“Genesis mengoperasikan program pinjaman yang mentransfer aset kripto senilai miliaran dolar dari investor, kata SEC,” dalam laporannya, dilansir Yahoo Finance, Senin (22/4/2024).
Genesis sempat menghentikan perdagangan pembiayaan konsumen pada November 2022, menyusul runtuhnya bursa kripto FTX. Dalam perjanjian untuk menyelesaikan gugatan yang diajukan pada hari Selasa, SEC mengatakan tidak akan menjatuhkan hukuman apa pun sampai pengadilan banding memutuskan klaim lain, termasuk tuntutan investor ritel.
Sebelumnya, Genesis dan Gemini saling menggugat pada akhir tahun 2023. Genesis menggugat Gemini Trust Co untuk memulihkan hampir $690 juta atau setara Rp10,8 triliun.
Gugatan ini menurut Genesis disebabkan oleh penarikan Gemini dari Genesis pada bulan-bulan menjelang pengajuan Bab 11 perusahaan pada Januari 2023.
Genesis mengatakan dalam pengaduannya ke pengadilan kebangkrutan New York bahwa penarikan yang dilakukan oleh Gemini tidak terduga dan merupakan kerugian besar yang merugikan pemberi pinjaman kripto lainnya.
Kasus tersebut menambah perselisihan kebangkrutan antara Genesis dan Gemini, yang berkolaborasi dalam program Gemini Earn yang memungkinkan pelanggan mengenakan bunga sekitar 8 persen atas aset digital mereka.