JPMorgan Selidiki Ribuan Kasus dan Gugat Nasabah, Ini Penyebabnya
thedesignweb.co.id, Jakarta – JPMorgan Chase menggugat nasabah yang diduga mencuri ribuan dolar dari ATM dengan memanfaatkan kesalahan teknis yang memungkinkan mereka menarik uang sebelum cek dicairkan.
JPMorgan telah mengajukan tuntutan hukum di setidaknya tiga pengadilan federal terhadap beberapa orang yang menarik jumlah tertinggi dalam apa yang disebut sebagai kesalahan uang tak terbatas yang menjadi viral di TikTok dan platform media sosial lainnya pada akhir Agustus.
Seperti diberitakan CNBC pada Kamis (31/10/2024), sebuah kasus di kota Houston melibatkan seorang pria yang berutang kepada JPMorgan $290,939,47 setelah kaki tangan tak dikenal mengirimkan cek palsu senilai $335,000 kepada seseorang yang disetorkan ke ATM.
“Pada tanggal 29 Agustus 2024, seseorang yang bertopeng menyetorkan cek sebesar $335.000 ke rekening bank terdakwa Chase,” menurut pengajuan bank di Texas. “Setelah menyetor cek, terdakwa mulai menarik sebagian besar dana yang diperoleh secara ilegal.
JPMorgan, bank terbesar di AS berdasarkan aset, sedang menyelidiki ribuan kasus yang berpotensi terkait dengan “bug uang tak terbatas” namun tidak mengungkapkan besarnya kerugian yang ditimbulkan.
Meskipun penggunaan cek kertas menurun seiring dengan semakin populernya pembayaran digital, cek masih menjadi metode penipuan utama, yang mengakibatkan kerugian sebesar $26,6 miliar di seluruh dunia pada tahun lalu, menurut Nasdaq Global Financial Crime Report.
Episode bug Unlimited Money menyoroti risiko bahwa media sosial dapat meningkatkan kerentanan di lembaga keuangan. Pada akhir Agustus, video mulai beredar menunjukkan orang-orang menikmati penarikan uang tunai dari ATM Chase segera setelah menyetorkan cek kosong.
Biasanya, bank hanya memberikan sebagian kecil dari nilai cek hingga lunas, yang memakan waktu beberapa hari. JPMorgan mengatakan pihaknya menutup pelanggaran tersebut beberapa hari setelah ditemukan.
Tuntutan hukum lainnya yang diajukan pada hari Senin antara lain diajukan di pengadilan di Miami dan Distrik Pusat California, dan melibatkan kasus-kasus di mana JPMorgan mengatakan nasabah berhutang kepada bank dengan jumlah berkisar antara $80,000 hingga $141,000.
Sebagian besar kasus yang diselidiki bank tersebut melibatkan jumlah yang jauh lebih kecil, kata orang-orang yang mengetahui situasi tersebut yang tidak ingin disebutkan namanya dalam penyelidikan internal.
JPMorgan mengatakan tim keamanannya menghubungi tersangka penipu dalam setiap kasus tetapi tidak mengembalikan uang mereka atas cek palsu yang melanggar perjanjian setoran yang ditandatangani pelanggan saat membuat rekening bank.
JPMorgan sedang mencari pengembalian dana yang dicuri, ditambah biaya bunga dan cerukan, serta biaya hukum dan, dalam beberapa kasus, ganti rugi, kata gugatan tersebut.
Tuntutan hukum tersebut kemungkinan hanya merupakan awal dari gelombang tuntutan hukum yang bertujuan untuk memaksa nasabah membayar utangnya dan secara umum memberikan sinyal bahwa bank tidak akan mentolerir penipuan, kata orang-orang yang mengetahui masalah tersebut.
JPMorgan memprioritaskan kasus-kasus dengan jumlah dolar yang tinggi dan bukti kemungkinan adanya hubungan dengan kelompok kriminal, kata mereka.
“Penipuan adalah kejahatan yang mempengaruhi semua orang dan merusak kepercayaan terhadap sistem perbankan,” kata juru bicara JPMorgan Drew Pusateri dalam sebuah pernyataan kepada CNBC.
“Kami sedang menangani kasus-kasus ini dan secara aktif bekerja sama dengan penegak hukum untuk memastikan bahwa siapa pun yang menipu Chase dan pelanggannya harus bertanggung jawab,” tambahnya.