THE NEWS Pencucian Uang Lewat Kripto Semakin Marak, Kok Bisa?
thedesignweb.co.id, Jakarta Penggunaan uang rahasia dalam pencucian uang disebut semakin meningkat untuk menyembunyikan sumber uang yang diperoleh secara ilegal.
Hal ini dinyatakan dalam laporan yang dibuat oleh perusahaan analisis blockchain yang berbasis di New York, Chainanalisis. Laporan ini mengkaji tren terkini dan pendekatan baru untuk memerangi pencucian uang.
Mengutip CNBC International, Selasa (16/7/2024) Analisis Tiongkok menyebutkan bahwa cryptocurrency digunakan dalam kejahatan off-chain seperti perdagangan narkoba dan penipuan karena aset digital ini melintasi batas negara, hampir seketika dan seringkali murah.
“Pertumbuhan mata uang kripto menjadikannya sebagai alat pencucian uang dari berbagai kejahatan online, seperti perdagangan narkoba dan penipuan. Pada tahun 2024, pencucian uang dengan menggunakan mata uang kripto akan mencakup semua kejahatan, tidak hanya yang terkait dengan lingkungan alam,” lapor dari survei Tiongkok yang diterbitkan pada Juli 2024.
Nilai mata uang kripto terbesar di dunia, Bitcoin, telah meningkat hampir 55% tahun ini, menurut LSEG.
Menurut analisis Chaina, pencuci uang menggunakan berbagai metode seperti campuran kripto, jembatan, dan perubahan dompet untuk menyembunyikan aliran uang.
Cryptomixer, atau tumbler, mencampurkan mata uang kripto dari berbagai sumber untuk mempersulit penentuan asal dan kepemilikannya.
Penjahat juga menggunakan jembatan kripto untuk menyembunyikan asal uang dengan memindahkannya di antara jaringan blockchain yang berbeda.
Berdasarkan analisis Chaina, sejak 2019, US$ 100 miliar atau Rp 1,6 kuadriliun telah ditransfer dari dompet terbatas ke layanan pertukaran di mana mata uang kripto diubah menjadi mata uang fiat. Angka tertingginya adalah US$ 30 miliar atau Rp 485,9 triliun pada tahun 2022.
Pertukaran mata uang digital Rusia yang sah, Garantex, mengalami kerusakan karena operasinya memberikan para pencuci cara untuk mengubah mata uang kripto ilegal menjadi uang tunai.
Namun, aktivitas ilegal ini dapat dilacak, menurut analisis Tiongkok.
Dia menjelaskan bahwa pencucian mata uang kripto dapat dilacak dan dianalisis dengan tingkat akurasi dan kecepatan tinggi karena transparansi blockchain dibandingkan dengan sistem keuangan tradisional.
Namun, pengeluaran dalam bentuk mata uang kripto diperkirakan akan lebih banyak, menurut laporan analisis Tiongkok.
“Ketika penerimaan global terhadap mata uang kripto meningkat dan hambatan untuk masuk ke dalamnya berkurang, analisis Tiongkok memperkirakan jenis pencurian uang menjadi lebih penting karena aktor-aktor dengan sejarah ilegal memanfaatkan teknologi baru untuk tujuan mereka sendiri,” firma analisis kata blockchain.